財務改善・資金調達実績

東京の企業が中部地方の後継者不在の企業を買収。弊社が買い手・売り手双方の財務内容を検証し銀行へ融資を依頼。LBOスキームで約6か月の検討期間を経て、15億円の融資が実現し買収が成立しました。

業歴50年以上のA社が後継者不在で売却希望。買い手B社の資金不足を受けて弊社が支援に入り、経営分析と事業計画書を整備。日本政策金融公庫（中小企業事業）の資本性ローンで1億円を調達し、円滑な事業承継を実現しました。

「雇われ社長」として勤める経営者が親会社からの独立を希望。株式取得に約3億円が必要な高難度案件でしたが、公庫の資本性ローンを活用し3億円の調達に成功。念願の独立を実現しました。

「ものづくり補助金」採択済みながら、後払い制度のため先行投資資金が不足。弊社が銀行との交渉を担い、補助金採択事業実施に必要な2,000万円のブリッジ融資を実現しました。

「売上が伸びているのになぜか銀行の態度が冷たい」とのご相談。キャッシュフローの不安定さが原因と判明し、月次資金繰り表・試算表の整備、売掛金回収サイクルの短縮、在庫適正化を実施。半年後にはメインバンクから自発的に融資枠拡大の申し出があり、枠が1.5倍に拡大しました。

長年の取引にもかかわらず金利が下がらない状況を改善。自己資本比率・債務償還年数が業界平均を下回っていたことが原因と特定し、役員報酬の最適化・有利子負債の圧縮・決算書の改善に着手。1年後の決算で財務指標が大幅改善し、金利年0.5%引き下げ・年間200万円削減を達成しました。

コロナ禍で債務超過に陥り、追加融資を断られ続けた飲食チェーン。不採算店舗の整理と月次数値の可視化、金融機関への透明なコミュニケーションを3年間継続。債務超過を解消し、新規取引銀行から無担保・無保証人1,500万円のオファーを獲得し新店舗出店を実現しました。